Come riconoscere e difendersi dai bonifici falsi e sospetti

Le truffe legate ai bonifici bancari rappresentano una minaccia crescente per aziende e privati, con un numero sempre maggiore di casi segnalati. Un bonifico falso può causare danni economici e reputazionali significativi. Le modalità di attacco variano, spaziando dalle tecniche di phishing più sofisticate agli errori deliberati da parte di malintenzionati. È fondamentale essere preparati e sapere come agire in caso di sospetto. Secondo la fintech Sis Id, esistono sette passi fondamentali da seguire per prevenire e affrontare le truffe legate ai bonifici.

Verificare le coordinate bancarie

Il primo passo cruciale è verificare le coordinate bancarie del beneficiario. Controllare che queste corrispondano a quelle registrate nei propri sistemi è fondamentale. Ciò include la verifica del nome della banca, del codice IBAN e di eventuali riferimenti specifici. Un piccolo errore o una variazione nei dettagli possono essere segnali di frode.

Confermare con il mittente

Contattare direttamente il mittente del bonifico è il secondo passo. Un semplice colloquio telefonico può chiarire eventuali dubbi. È importante utilizzare un numero di telefono già noto e non quello fornito nel messaggio sospetto, per evitare ulteriori inganni.

Informare la banca e denunciare alle forze dell’ordine

Se si sospetta che un bonifico possa essere falso, è necessario informare immediatamente la propria banca. Gli istituti bancari hanno procedure per gestire casi di frode e potrebbero essere in grado di bloccare o recuperare i fondi. In caso di conferma della frode, è essenziale presentare una denuncia alle autorità competenti. Questo passaggio non solo avvia un’indagine ufficiale, ma mette in guardia anche altri potenziali bersagli di truffatori.

Misure preventive per il futuro

Per ridurre il rischio di subire frodi in futuro, è fondamentale adottare misure preventive adeguate. Ecco alcuni suggerimenti pratici:

1. Formazione dei dipendenti: Investire nella formazione riguardo ai rischi legati ai bonifici e alle procedure da seguire in caso di situazioni sospette.
2. Protocolli di verifica: Implementare protocolli rigorosi per la verifica delle transazioni finanziarie, inclusa la doppia verifica delle coordinate bancarie.
3. Gestione delle password: Utilizzare credenziali robuste e aggiornare periodicamente le stesse.
4. Evitare pagamenti affrettati: Non effettuare trasferimenti sotto pressione o senza le dovute verifiche.
5. Digitalizzazione delle procedure: Aumentare la tracciabilità delle operazioni per ridurre il rischio di errore umano.

Anna Ongaro, country manager Italy di Sis Id, sottolinea l’importanza di adottare pratiche rigorose di protezione. “In un mondo in cui la frode diventa sempre più sofisticata, è cruciale per le aziende collaborare con esperti. Questo non solo rafforza la sicurezza, ma permette anche di beneficiare di soluzioni innovative e su misura.”

In conclusione, la consapevolezza e la preparazione sono le chiavi per difendersi contro le truffe legate ai bonifici. Adottare un approccio proattivo non solo protegge gli interessi economici, ma contribuisce a costruire un ecosistema più sicuro per tutti.